Criptomonedas vs. acciones: en qué se diferencian los criptoactivos de los mercados de valores

Los últimos años, más inversores han comenzado a apostar por el mercado de las criptomonedas ante las posibilidades de generar ingresos mayores, y lo cierto es que ambos mercados comparten similitudes. Para estos inversores y traders, la experiencia acumulada a lo largo de los años representa una enorme ventaja frente a quienes apenas se están iniciando en este mundo, pero ¿acaso se pueden aplicar todos estos conocimientos en el mercado de las criptomonedas para alcanzar el éxito? ¿En qué se diferencian realmente estos dos mercados? ¡En este artículo conoceremos las diferencias claves entre las criptomonedas y las acciones que esperamos te puedan servir antes de iniciar tu recorrido en el mundo de las criptoinversiones!   

Criptomonedas vs. acciones: en qué se diferencian los criptoactivos de los mercados de valores

#1. Horario de trading

Esta es una de las más importantes diferencias y por eso la listamos primero. La bolsa de valores tradicional tiene horarios de operación en los cuales se pueden comprar y vender acciones. Por lo general, la bolsa trabaja durante el día y los exchanges y brókeres cierran en la noche y fines de semana. Por supuesto, contar con horarios de apertura y cierre es una situación muy favorable para traders e inversores ya que permite estudiar y reformular sus planes de inversión. Mientras tanto, lo mismo no puede decirse de las criptomonedas.

En el caso de las plataformas de exchange de criptos no existe un horario de funcionamiento, y están disponibles las 24 horas del día y todos los días del año, incluyendo festividades, Navidad o días de descanso; esto quiere decir que los movimientos en el mercado nunca se detienen, por lo que si estás pensando en invertir en criptomonedas, tendrás que prepararte muy bien y conocer suficiente del tema.

#2. Estados financieros

En la bolsa, todas las empresas que cotizan deben presentar informes financieros trimestrales, semestrales o anuales para mostrar a los accionistas su desempeño y establecer pronósticos de crecimiento. Los informes son clave para que los inversores puedan predecir movimientos en el mercado de cualquier activo y tomar decisiones adecuadas.

En cambio, ningún proyecto de blockchain está obligado a proporcionar estados financieros a los usuarios y mucho menos revelar cuál ha sido el desempeño de su moneda en el mercado. Como es un entorno descentralizado donde no existen regulaciones, esta puede ser una enorme desventaja al invertir en criptomonedas ya que, de cierta manera, son inversiones completamente a ciegas donde no se pueden hacer predicciones con algún nivel de certeza. Esta es una de las razones de que muchas personas pierdan toda su inversión al comprar monedas digitales.

#3. Participación en el proyecto

La última gran diferencia que podemos mencionar entre las criptomonedas y las acciones es que comprar criptomonedas de un proyecto no equivale a tener algún tipo de participación. ¿Qué quiere decir? En el caso de las acciones, cuando un inversor compra 5% de las acciones de una empresa, se puede afirmar que 5% de la empresa pertenece a esa persona. Y si el negocio llegase a declararse en quiebra, 5% de los activos (luego de saldar todas las deudas) pasarían a manos del inversor. Además, las acciones no solo representan propiedad en muchos casos, sino también derecho a voto sobre el rumbo que tome la empresa.

En cambio, las criptomonedas no otorgan ningún tipo de derecho, propiedad o voto sobre los proyectos de los que se originen. Muchos criptoinversores argumentan que esto no es necesario porque la inversión se hace con la finalidad de financiar el proyecto para que genere ingresos (ROI), por lo que tener participación no es relevante para sus finanzas y, en cierta medida, se puede entender ya que muchos pueden involucrarse en el mercado sin necesitar comprender a fondo la tecnología del blockchain.

#4. Tarifas de trading

Cuando se trata de criptomonedas, las tarifas de trading están sujetas al tamaño del pool de liquidez y el monto retirado, mientras que en la bolsa de valores las únicas tarifas que aplican son aquellas asociadas a los brókeres.

En el caso de las criptomonedas y sus pools de liquidez, esto depende de si aumenta o disminuye. Quien compra (el inversor) debe pagar un interés cuando su orden es emparejada con otra orden en el libro mayor. Como consecuencia, el pool de liquidez disminuye. En cambio, el inversor recibe recompensas si su orden aumenta la liquidez (cuando la orden se añade al libro pero no se ejecuta de inmediato). 

En el mercado de valores estos conceptos de tarifas y recompensas en base a las variaciones del pool de liquidez no existen. Las dos partes involucradas en la transacción deben pagar las tarifas/comisiones que el bróker indique. Hoy en día, la tarifa promedio por disminuir liquidez del mercado es de 0,2-0,25% por lo que son relativamente bajas, aunque también dependen de cada país.

Una ventaja de las criptomonedas es que podemos encontrar opciones para hacer trading sin tarifas/comisiones, como en Crypto.com, Digitex, KuCoin, etc. Incluso existen exchanges que recompensas a los inversores por contribuir a los pools de liquidez, es decir, ganan dinero al tradear.

Por último, algo importante que distingue al trading de criptomonedas del trading en el mercado de valores es que las plataformas de exchange de criptos aplican tarifas por retiro que dependen del monto total retirado, a diferencia de las acciones. Sin embargo, algunos brókeres también pueden establecer tarifas y comisiones por retiro.

#5. Dividendos

Es común escuchar la palabra “dividendos” cuando se adquieren acciones de una empresa (al menos para aquellas que sí los pagan). Las empresas más exitosas suelen ofrecer programas de dividendos a los accionistas, que por lo general equivalen a un porcentaje mínimo del valor actual de las acciones adquiridas; sin embargo, los dividendos siempre son discutidos por los directores de la empresa antes de ser aprobados y pagados.

Por su parte, los dividendos no son algo que veamos comúnmente cuando se trata de criptomonedas (excepto algunas como KuCoin que paga dividendos en base a la cantidad de monedas que poseas). Sin embargo, un fenómeno parecido a los dividendos son las bifurcaciones, que es cuando una criptomoneda se separa en dos diferentes e independientes con su propio valor en el mercado.

Resumen: acciones vs. criptomonedas

Como hemos visto, las 5 diferencias presentadas anteriormente sitúan a las acciones y las criptomonedas en polos opuestos. Si bien es cierto que ambas representan oportunidades de inversión a corto y largo plazo, invertir en acciones representa menos riesgo y permite planificar mejor nuestras estrategias financieras.

Por su parte, el mercado de las criptomonedas está definido por su volatilidad, por lo cual no es fácil invertir sin estar completamente seguro de lo que se hace. Además, al ser un mercado que nunca se detiene, los inversores deben mantenerse actualizados sobre los movimientos que ocurran a diario. ¿Y cuál es la ventaja? Que a pesar de representar riesgos mayores, las ganancias pueden ser muchísimo más grandes si se invierte en el momento correcto. 

Intercambios de criptomoneda recomendados

Sitio
Valoración
Licencia
Bono
Depósito mínimo
KYC
1.
KuCoin Exchange

No regulado

Hasta 46.000 $ en GLQ

0 €/$

No requerido

2.
Huobi Exchange

No regulado

Hasta 170 USD

0 €/$

No requerido

3.
Gate.io Exchange

No regulado

Hasta 20.000 €/$ de los torneos de trading

0 €/$

No requerido

4.
Bybit Exchange

No regulado

Hasta 1.000 €/$

0 €/$

No requerido

5.
Kraken Exchange

FinCEN (Estados Unidos)

20% descuento en cuotas

1 €/$ (o equivalente)

No requerido

6.
CoinEx Exchange

FIU (Estonia)

Hasta 0,00% en cuotas

0 €/$

No requerido

7.
Coinbase Exchange

FinCEN (Estados Unidos), SEC (Estados Unidos), BaFin (Alemania)

10 $

10 €/$

Requerido

8.
Binance Exchange

No regulado

Hasta 100.000 $ en DOGE

10 €/$

No requerido

9.
Coinmama Exchange

FinCEN (Estados Unidos), FINTRAC (Canadá)

25% descuento en cuotas

50 €/$

Requerido

10.
StormGain Exchange

No regulado

25 USDT gratis

50 €/$

No requerido

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